Нам стало известно о сравнительно новом способе телефонного обмана. Мошенники звонят владельцам мобильных телефонов, чьи номера привязаны к банковским картам, и вынуждают их переводить на свои счета большие суммы. Для того, чтобы стать жертвой, достаточно набрать на телефоне определенную комбинацию цифр и символов.
Как определить, что вас пытаются обмануть?
Сработают мошенническая схема в том случае, если телефон жертвы привязан к банковской карточке. Если вы получаете уведомления об операциях по карте (сообщения о поступлении и списании денег), пользуетесь мобильным банком, - значит, ваш номер привязан к карте, и вы можете управлять своими счетами через USSD-запросы
Что можно сделать, если вы стали жертвой обмана?
Игорь Доренков, начальник юридического отдела, РО ОЗППП «Росконтроль»:
Наиболее вероятно вернуть деньги в том случае, если банки признают это массовым мошенничеством и будут классифицировать подобные переводы как совершенные в результате обманных действий. В противном случае пострадавшему будет очень сложно доказать, что он вводил запрос, не отдавая себе отчета в том, к чему это приведет. Специфика подобного мошенничества заключается как раз в том, что для банка переводы выглядят совершенно «обычно».
Единственное, что можно самостоятельно предпринять в этой ситуации, — попытаться перехватить перевод сразу, связавшись с оператором банка. Но в подобных мошеннических схемах чаще всего деньги тут же выводят со счетов, и поймать нужный момент бывает крайне сложно.
Универсальный совет, конечно, — не вводить в телефон команды, в которых вы не уверены на сто процентов. И спрашивать совета у технически подкованных родственников и знакомых, если есть сомнения.
У каждого из нас есть множество родственников, проживающих по всей территории нашей необъятной Родины или даже за ее пределами. Голоса всех узнать по телефону достаточно проблематично. Этим и пользуются мошенники. Вам поступает звонок с неизвестного номера и происходит примерно следующий диалог (где М – мошенник, В – вы):
М – Привет, родня! Я проездом в вашем городе по работе, может встретимся?
В – Привет, а кто это?
М – Вот это да, ты что, своих не узнаешь? Да это же я, дядя Вася из Тагила, номер просто сменил и простыл немного, голос хриплый.
И здесь, если мошенник угадал с именем родственника, считайте, вы уже попались на крючок. Дальше может идти непринужденный разговор о том, о сем, после чего «родственник» сообщает: – Ой погоди, гаишники остановили, перезвоню!
После чего поступает новый звонок, где дядя Вася слезно будет рассказывать о том, как у него в крови от лекарства на спирту обнаружили алкоголь/выявили отсутствие аптечки/он превысил скорость, и теперь злые сотрудники ДПС готовы отпустить его только за вознаграждение. Половина суммы у дядюшки есть, а вот еще половину он попросит вас перевести на указанный номер телефона…
Что делать?
Если же вы поддались уловкам и перевели деньги, после чего поняли, что получатель вовсе не ваш родной Дядя Вася, а злоумышленник, то для начала следует получить выписку с банковской карты либо же сохранить чек о совершенной операции в случае оплаты через банкомат или интернет-приложение. После чего немедленно сообщить в правоохранительные органы, указав номер телефона, с которого вам звонили.
Быстро сделать это необходимо для того, чтобы мошенник не успел сменить номер или закрыть банковскую карту, ведь тогда найти его будет практически невозможно. Однако если сотрудники полиции успеют оперативно установить владельца номера телефона и задержать его, то шанс вернуть свои деньги существует.
Преступники играют на эмоциях и родственных чувствах, поэтому не теряйте голову и не подавайтесь первому порыву немедленно помочь. Не лишним будет и проверить региональную принадлежность номера, на который вас просят перевести деньги. Если номер сотрудника ДПС, на который нужно перевести денег, зарегистрирован в Норильске, а вы находитесь в Санкт-Петербурге, то это повод насторожиться.
Как строить линию разговора?
Главный совет – не бойтесь задавать вопросы! Расспросы, на каком посту ГАИ остановили, на какой улице, любые вопросы, касающиеся семьи, очень быстро заставят мошенника отказаться от своих планов и выбрать более легкую добычу.
Схема — «Ошиблась номером, верните деньги!»
Один из наиболее распространенных способов телефонного мошенничества – «ошибочный» перевод денег. Такой перевод может быть совершен как на счет номера телефона, так и на банковскую карту.
Злоумышленники присылают вам СМС, оформление и содержание которого полностью копирует СМС о пополнении счета сотового оператора или службы оповещений банка на определенную сумму. После этого вы получаете очередное сообщение, текст которого сводится примерно к следующему: «извините, ошиблась номером, верните деньги, пожалуйста, на номер …». Естественно, никаких денег вам никто не зачислял. «Вернете» вы преступнику свои собственные деньги.
Что делать?
Если деньги с вашего счета еще не списались, постараться как можно быстрее позвонить в банк или мобильному оператору и попытаться отменить операцию. Если же списание уже произошло, то следует оперативно обратиться в правоохранительные органы. Как обезопасить себя в дальнейшем?
Внимательно проверять содержание СМС и номер, с которого они приходят. Современные мошенники научились указывать в качестве номера отправителя, например, 900, 9оо, пытаясь копировать номер, с которого приходят оповещения для пользователей популярного в России банка, либо же меняя буквы в названии банка, в надежде, что жертва не обратит на это внимания.
Следует проверить баланс телефона и банковской карты, прежде чем совершать какие-либо денежные операции. Если ваш баланс остался прежним, то очевидно, что это мошенники.
Как правильно реагировать на такие смс?
Не торопитесь совершать необдуманные операции, тщательно проверяйте номер отправителя. Не вступайте в переписку с отправителем, даже если вы уверены, что это мошенники и чувство гнева распирает вас. Неизвестно, сколько денег могут списать с вашего счета за отправку такого СМС.
Пример — «Поздравляем, вы победитель!»
Вам приходит СМС или поступает звонок, где сообщается, что вы стали победителем в розыгрыше, к примеру, новенького автомобиля и для получения приза необходимо лишь оплатить доставку. Возможен и несколько иной вариант – вас попросят перейти на указанный в СМС сайт, где будут представлены все условия получения приза. Ничего не подозревая, вы переходите по указанной ссылке, после чего с вашей банковской карты начинают стремительно списываться деньги.
Что необходимо предпринять?
И снова первоочередным должно стать обращение в полицию. Кроме того, следует позвонить мобильному оператору и рассказать о произошедшем, указав номер мошенника. Если сказанное вами подтвердится, сотовый оператор примет необходимые меры по блокировке абонента.
Как обезопаситься в дальнейшем?
Прежде чем перечислять деньги, поищите информацию о данном розыгрыше и, если таковой существует, по возможности свяжитесь с его организаторами. Если же ни в каких розыгрышах и конкурсах вы участие не принимали, но при этом вам сообщают о выигрыше приза, это весомый повод задуматься, не происки ли это мошенников.
Как правильно реагировать на такие звонки и смс?
Игнорировать. Как бы ни была заманчива перспектива выиграть приз, здесь очень актуальна поговорка «бесплатный сыр бывает только в мышеловке».
Вариант — «Ваша карта в опасности, скажите код!»
Еще один распространенный тип телефонного мошенничества. Вам звонят, представившись сотрудником банка, и сообщают, что ваша банковская карта в опасности и ее нужно срочно перерегистрировать.
Для этого нужно сообщить код из СМС, которое незамедлительно приходит вам. После сообщения кода деньги с карты исчезают.
Что необходимо предпринять?
Куда сообщить о телефонном обмане? Сообщить в банк и правоохранительные органы. Вполне вероятно, что банк сможет отменить операцию и вернуть вам денежные средства.
Как быть в будущем?
Запомнить, что ни один сотрудник банка не будет требовать от вас пароли, номер карты или код из СМС. Если с вашей картой действительно будут производиться подозрительные операции, банк пригласит вас в офис для решения проблемы.
Каким образом себя вести при общении?
Не совершать поспешных действий. Уточнить, сотрудник какого банка разговаривает с вами, о какой банковской карте идет речь, что именно произошло. Мошенники боятся повышенного внимания и множества вопросов, и, вероятнее всего, откажутся от идеи похитить ваши деньги.
Вариант — «Мама, помоги!»
Данная схема не нова, но жертв у нее по-прежнему много. Вам звонят или отправляют СМС с просьбой «мам, попал в полицию, скинь денег на номер …» . В ужасе, что ваш ребенок попал в беду, вы перечисляете деньги, но не родному человеку, а прямиком в руки мошенников.
Как быть, если попались?
Немедленно позвонить в банк, чтобы узнать о статусе перечисления денег, и обратиться в полицию.
Как уберечь себя в будущем?
Обязательно позвонить тому, кем представился мошенник, узнать, действительно ли требуется помощь. Задайте звонящему вопросы, на которые может ответить только член вашей семьи. Если вы знаете отдел полиции, куда предположительно мог попасть, например, ваш ребенок, следует позвонить туда и уточнить, действительно ли он задержан.
Каким образом общаться с преступниками?
Первым порывом должно стать желание не перевести деньги, а проверить информацию. Задавайте больше вопросов, не бойтесь позвонить в полицию и перепроверить информацию.
Состав «мобильного» правонарушения
Объектом данного преступления являются отношения собственности, иными словами, имущество либо же право на него, принадлежащее кому-либо.
Объективная сторона выражается в похищении права на имущество или непосредственно чужого имущества с помощью злоупотребления доверием или обмана.
Субъект данного преступления общий, к нему не предъявляется специальных требований, достаточно, чтобы это было физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.
Субъективная сторона данного вида хищения характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. При этом выделяется два момента умысла – волевой и интеллектуальный.
Интеллектуальный момент умысла состоит в том, что виновный осознает, что его действия противоправны, направлены на завладение чужим имуществом или правом на него и причинят определенный ущерб его собственнику.
Волевой момент умысла заключается в желании лица, совершающего хищение, наступления этих последствий.
Корыстная цель выражается в желании преступника заполучить имущество потерпевшего в свою собственность с целью наживы, выгоды. Если отсутствует корыстная цель – не может быть и хищения.
Размер суммы для установления ответственности — законодательные аспекты
Минимальной суммой для наступления уголовной ответственности является 2500 рублей.
Если же похищенная меньше указанной, злоумышленник понесет административную ответственность по ст. 7.27 КоАП за мелкое хищение, но только при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158 , статьей 158.1 статьи 159 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159.1 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159.2 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159.3 , частями второй, третьей и четвертой статьи 159.5, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.6 и частями второй и третьей статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации , за исключением случаев, предусмотренных статьей 14.15.3 настоящего Кодекса .
Что касается ответственности за указанное деяние, то мелкое хищение суммой до 1000 рублей повлечет наложение административного штрафа
в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее 1000 рублей, либо административный арест на срок до 15 суток, либо обязательные работы на срок до 50 часов.
Хищение на сумму более 1000 рублей, но менее 2500, повлечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее 3000 рублей, либо административный арест на срок от 10 до 15 суток, либо обязательные работы на срок до 120 часов.
Уголовная ответственность за мошенничество без квалифицирующих признаков предусматривает выплату штрафа суммой до 120 000 рублей, либо общественно полезный труд в виде обязательных работ на срок до 360 часов или принудительных работ на срок до 2 лет, либо лишение свободы на срок до 2 лет.
Если же действия мошенника охватываются ч. 2-7 ст. 159 УК РФ , то ответственность будет увеличена, ведь эти части статьи предусматривают наличие квалифицирующих признаков. Максимальным наказанием за такое преступление может быть лишение свободы до 10 лет вместе с выплатой штрафа до 1 000 000 рублей.
Когда предусмотрена ответственность за нарушение закона и когда это невозможно?
Мошенничество считается оконченным с момента, когда злоумышленник имеет реальную возможность распорядиться похищенным имуществом.
Если вам поступило предложение мошенника о перечислении денежных средств, при этом конкретной суммы и условий перечисления в нем не указано, то к ответственности его привлечь будет невозможно. Лучшее, что можно сделать в этой ситуации – сообщить сотовому оператору о произошедшем. Если указанные вами факты подтвердятся, то вполне возможно, что данного абонента заблокируют.
Если вы перечислили деньги, но по каким-то причинам они не успели дойти до преступника (вы отменили операцию, пропала связь), то такое деяние будет квалифицировано как покушение на мошенничество. Равно как и если мошенник предлагает вам перевести денежные средства в определенной сумме, то это уже образует состав покушения на мошенничество.
Ответственность за покушение на мошенничество исчисляется так: размер или срок наказания не должен быть свыше ¾ максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания. Ответственность за покушение на мелкое хищение действующим законодательством не предусмотрена.
Пошаговое описание действий, если выявлен факт телефонного обмана
Если вы стали жертвой телефонных аферистов, следует:
- Немедленно обратиться в правоохранительные органы, ведь у них есть возможность установить владельца номера телефона, причем сделать это лучше как можно быстрее, пока сим-карта не уничтожена. Следует обратиться в отдел полиции по месту вашего проживания. При обращении в дежурную часть ваше сообщение о преступлении зарегистрируют, после чего начнется расследование.
В заявлении следует указать свои паспортные данные, после чего подробно изложить все случившееся с вами, с обязательным указанием времени мошенничества, номера телефона афериста, перечисленной суммой.
- Обратиться в банк, если деньги были списаны с вашей карты. Помимо того, что необходимо подробно изложить обстоятельства произошедшего, лучше заблокировать карту, с которой были списаны денежные средства, и заказать новую, дабы избежать последующих попыток списания денег.
- Обратиться к сотовому оператору, возможно, он сможет приостановить работу номера телефона злоумышленника.
- Обязательно сохранять все чеки и сообщения, полученные от мошенника, это поможет при расследовании совершенного деяния.
Судебное урегулирование
Уголовное дело по факту мошенничества передается в районный суд по правилам ч.1 ст. 32 УК РФ , то есть по месту совершения деяния. Государственная пошлина по уголовным делам не предусмотрена, никаких дополнительных документов вам не понадобится предоставлять, поскольку они все будут находиться в уголовном деле.
Что используется в качестве доказательств?
В роли доказательств может выступать все, что подтверждает факт перечисления денежных средств: СМС о списании, чек об оплате, свидетельские показания, детализация звонков и СМС. Кроме того, одним из важнейших доказательств будет являться распечатка движения средств по счету, где будет наглядно видно, что вы перечислили некую сумму на определенный счет.
Насколько реально вернуть свои деньги?
Это зависит от скорости вашего обращения в компетентные органы. Вернуть деньги вполне реально, но стоит помнить, что злоумышленник мог зарегистрировать сим-карту на другое лицо или уничтожить ее, поэтому не все в данной ситуации будет зависеть от сотрудников полиции.
Если есть основания полагать, что правоохранительные органы не смогут вам помочь, можно параллельно попробовать другой способ, обратившись прямиком в банк или к оператору связи. Часто они идут навстречу своим клиентам во избежание неприятных ситуаций и возможных недовольств.
Телефонные мошенники – хорошие психологи. Они играют на чувствах, торопят вас, чтобы вы не успели понять, что происходит. Будьте бдительны, при любой просьбе перевести деньги хорошо подумайте, уверены ли вы в получателе платежа или за маской родственника скрывается злоумышленник.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .
В случае, если Вы стали жертвой мошенников, Вам необходимо действовать решительно и сообщить об этом. Что делать, если вас обманули мошенники и куда пожаловаться?
Куда писать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру?
Если Вы были обмануты физическим лицом , то необходимо обращаться в полицию по поводу мошенничества. От скорости, с которой Вы обратитесь за защитой своих прав в полицию напрямую зависит благоприятный для Вас исход дела. Заявление в полицию по факту мошенничества можно написать в территориальном отделении полиции, но лучше подготовить заявление заранее .
Заявление подается в Ваше территориальное отделение полиции (а также в управление „К” МВД России в случае мошенничества в сети „Интернет”). Подавать заявление эффективнее всего лично, однако в случае невозможности этого, Вы можете подать заявление по факту мошенничества через официальный сайт МВД.
Как правильно составить заявление о мошенничестве?
Заявление в полицию при обмане со стороны физического лица
В заявлении в полицию по факту мошенничества со стороны физического лица указывается:
- ФИО и звание начальника отдела, в который подается заявление, а также наименование самого отдела;
- Адрес отдела с индексом;
- ФИО заявителя и адрес с индексом для приема корреспонденции (почты). Желательно указания адреса регистрации и проживания;
- Мобильный телефон для обратной связи;
- Название заявления: „Заявление о преступлении”;
- Текст самого заявления.
В данном тексте указываете обстоятельства , при которых Вы были обмануты, сумму денег, которую Вы потеряли вследствие преступных действий мошенников. Также необходимо указать все данные , которые имеются у Вас о мошенниках:
- номера их телефонов;
- даты, когда Вы общались с мошенником;
- доказательства, которые Вы можете представить против мошенников;
- круг лиц, которых Вы подозреваете в совершении данного преступления.
Необходимо максимально четко и сжато описать обстоятельства, при которых произошло преступление.
- В конце заявления указываете фразу: „Об ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 Уголовного Кодекса РФ мне известно”;
- Приложение: перечисляете доказательства, которые Вы прилагаете к заявлению по данному делу, копии документов;
- Дата подачи заявления и Ваша подпись с расшифровкой.
Несмотря на то что средства массовой информации активно распространяют предупреждения о всё новых и новых схемах телефонного мошенничества, а само это явление никак нельзя назвать новым, количество успешных афер по телефону неуклонно растет — не хотят мошенники отказываться от столь простого и сравнительно безопасного способа обмана граждан.
Мошенники увеличивают количество звонков и ведут себя все более назойливо. А граждане постепенно учатся выявлять их звонки и иногда даже отвечать на них таким образом, чтобы не только оставить решившего поживиться за их счет преступника с носом, но и оставить у того неприятный осадок от разговора со своей неудавшейся жертвой, сведя таким образом вероятность повторного звонка к минимуму.
В некоторых случаях граждане умудряются даже выводить мошенников из себя. Поговорим о способе, который может повторить каждый. И подойдет этот способ не только против мошенников, но и против балансирующих на грани законности, чересчур навязчивых продавцов дорогих и низкокачественных пылесосов, фильтров для воды и прочих товаров.
Почему способ выводит из себя мошенников?
Телефонное мошенничество — это поставленный на поток преступный бизнес. А раз это бизнес, то нет ничего удивительного, что время в нем зачастую стоит очень дорого.Очень малый процент преступников обладает подробной информацией о своей жертве — именно поэтому бездетным людям приходят SMS-сообщения вроде «Мама, я в беде, пришли на этот номер денег», а тем, у кого ни разу в жизни не было кредита, поступают звонки насчет долгов от якобы сотрудников банка.
В любом случае, выявить мошенника возможно по разным признакам. Например, сотрудник банка никогда не станет звонить вам и, угрожая блокировкой карты запрашивать конфиденциальные данные, а действительно выгодное предложение вам никто не станет навязывать практически насильно.
Кроме того, существуют мобильные приложения, которые могут предупреждать, что входящий звонок производится с номера, используемого в мошеннических целях, или принадлежащего недобросовестной компании, которая хочет навязать ненужный товар.
Самое главное — спокойно анализировать всю поступающую информацию, и тогда вы точно сможете понять, когда вас хотят обмануть, и сможете не допустить этого.Если преступник понимает, что жертва что-то заподозрила и додавить ее не получится, он просто прекратит разговор и продолжит обзванивать других. Потому что время — деньги, и свое время мошенник очень ценит. А если он поймет, что жертва на крючке и готова выполнять все, что ей скажут, преступник продолжит действовать.
Как поиздеваться над мошенником?
Итак, вы поняли, что вам звонит мошенник, и решили его немного проучить. Для этого необходимо сделать вид, что вы у него на крючке. Переигрывать не стоит, но можно задать несколько уточняющих вопросов по легенде, которую он вам представил с целью завладеть вашими деньгами.Для примера мы рассмотрим ситуацию, когда преступник знает, что у его жертвы имеется банковская карта . Звонит он от имени службы безопасности банка, заявляет, что карта заблокирована из-за попытки взлома и для снятия блокировки держатель карты должен по телефону продиктовать данные карты и секретный код, который придет в SMS-сообщении.
Все мы знаем, что сотрудник банка ни при каких обстоятельствах не станет запрашивать конфиденциальные сведения вроде PIN или CVV/CVC кодов, а процедура разморозки счета производится намного сложнее. Значит, звонящий не имеет к вашему банку никакого отношения.Но ему можно подыграть, дав понять, что вы испугались за свои счета и готовы следовать указаниям. После чего, нужно просто попросить мошенника подождать, пока вы ищите нужные документы и куда-то запропастившуюся в такой важный момент карточку. После чего просто положить телефон в карман и продолжить заниматься своими делами. Раз в пять минут можно снимать телефон с удержания и сообщать, что поиски продолжаются, скоро карта найдется.
Спустя какое-то время преступник поймет, что над ним издеваются, и он зря так долго висел на телефоне. Мало у кого на такое осознание бывает спокойная реакция, чаще преступники выходят из себя, ведь по сути вы не просто заставили ждать, но и поменялись ролями.
Если входящий звонок от него производился с обыкновенного 11-значного российского мобильного номера, можно воспользоваться предоставляемой многими мобильными операторами услугой — звонок за счет собеседника, чтобы перезвонить мошеннику и вновь поставить на удержание. Хотя, данный способ эффективнее работает с представителями недобросовестных компаний, навязывающих товары, потому что они обязаны отвечать на входящие.
Другой вариант того же способа — сделать вид, что вы нашли документы и карту, и просто назвать мошеннику неверные, взятые из головы наугад реквизиты. Когда у того не получится провести по ним операцию с вашей картой, можно заявить, что вы, наверное, ошиблись где-то с цифрой и продиктовать совсем другие, также выдуманные, цифры. На это потребуется потратить больше времени, но зато вы сможете наблюдать за реакцией преступника, понимающего, что вы водите его за нос.
